Borsa Yatırımı
- Konbuyu başlatan Bavs
- Başlangıç tarihi
arkadaş vadelideydi 150 k sı likit olmus
Vadeli piyasalar herkesin harcı değil. En azından, risk oranını arttırıp, ruh sağlığını korumanı sağlayacak mal varlığı ya da bir köşede ciddi birikimi olmalı insanın. Aksi halde, yatırım psikolojin ne kadar güçlü olursa olsun, bir noktada yanlışa sürükleyebilir.
@Bavs
Borsa’dan pek anlamıyorum baştan söyleyim. Bir sorum olacak sadece. Beni aydınlatırsan sevinirm.
Son 1 yıl için bakacak olursak yapılan yatırımlarda en fazla kazandıran altın oldu. Toplamda %97 değeri arttı. Risksiz ve en garantisi bana altın gibi geliyor. Sorum bu konu hakkında.
Yıllık enflasyon ise %65. Yani yatırımların büyük bir çoğunluğu paramızın erimesine engel olamadı. Altın da ise %32 paramızı değerleştirdi.
Borsaya baktığımda 559 firma arasında sadece 53 firma altından daha fazla kazandırmış. %10’nu yani.
Büyük bir çoğunluğu enflasyonun bile altında kalmış hatta ekside olan yani direkt değer kaybedenler de var.
En fazla değer artışı %366 gördüm borsada. Ama bunlar tek tük. Yani bu kumar gibime geliyor. Buralardan ciddi para kazananların x firması ve politikada olup bitenler hakkında önceden bilgi edinip değeri yükselmeden veya düşmeden önce alım/satım yaparak büyük kârlar yaptıklarını biliyorum. Hiç değilse bu bi 100 yıl önce böyleydi bunu şuan yapan varmıdır bence vardır hele ki ülkemizde.
Yani bu bana pek mantıklı gelmiyor. Altın, uzaydan altın getirmedikleri sürece her zaman değeri artmaya devam edecek kaynak çok sınırlı ve nüfus sürekli artmaya devam ediyor. Çok güvenli bir liman gibi geliyor bana.
Yanıldığım noktalar var mı varsa nelerdir?
Borsa’dan pek anlamıyorum baştan söyleyim. Bir sorum olacak sadece. Beni aydınlatırsan sevinirm.
Son 1 yıl için bakacak olursak yapılan yatırımlarda en fazla kazandıran altın oldu. Toplamda %97 değeri arttı. Risksiz ve en garantisi bana altın gibi geliyor. Sorum bu konu hakkında.
Yıllık enflasyon ise %65. Yani yatırımların büyük bir çoğunluğu paramızın erimesine engel olamadı. Altın da ise %32 paramızı değerleştirdi.
Borsaya baktığımda 559 firma arasında sadece 53 firma altından daha fazla kazandırmış. %10’nu yani.
Büyük bir çoğunluğu enflasyonun bile altında kalmış hatta ekside olan yani direkt değer kaybedenler de var.
En fazla değer artışı %366 gördüm borsada. Ama bunlar tek tük. Yani bu kumar gibime geliyor. Buralardan ciddi para kazananların x firması ve politikada olup bitenler hakkında önceden bilgi edinip değeri yükselmeden veya düşmeden önce alım/satım yaparak büyük kârlar yaptıklarını biliyorum. Hiç değilse bu bi 100 yıl önce böyleydi bunu şuan yapan varmıdır bence vardır hele ki ülkemizde.
Yani bu bana pek mantıklı gelmiyor. Altın, uzaydan altın getirmedikleri sürece her zaman değeri artmaya devam edecek kaynak çok sınırlı ve nüfus sürekli artmaya devam ediyor. Çok güvenli bir liman gibi geliyor bana.
Yanıldığım noktalar var mı varsa nelerdir?
Lafa atlamak gibi olacak ama yanildigini dusundugum farkli bir noktaya degineyim. 6 senedir finans sektorunde mesleki [yazilim + trader] bulunmus biri olaraktan diyebilirim ki eger 'dolarla mi maas aliyoruz', 'dolar mi harciyoruz' ya da 'ulkenin para birimi TL acayip gelecek vaad ediyor' tarzi fikirleri savunmuyorsan yaptigin karsilastirmalari dolar bazli yapman daha saglikli olur. Malum ulkedeki cogu seyin fiyati dolara endeksli ve elbet goruyorsundur ki cogu alanda Avrupa'ya kiyasla bile daha pahali urunler tuketiyoruz [bir de daha az kalitede]. Ve kiyas yaparken de dolarin yillik enflasyonunu dusunmen daha da saglikli olur vs.
Cok hizli baktigimda son bir senede xauusd 15% [ons altin], xu100usd [bist100 endex] dolar bazli 15% vermis. Dolar enflasyonunu da yukari yuvarlayarak duz hesap maksimum 5% desek; dolar bazli 10% getirileri olmus. Tabii direkt ortalama olarak ben bist100 endeks aldim [bunun harici elbet ayrisan dunya kadar hisse vardir; iyi anlamda da kotu anlamda da].
Benim finansal okur yazarlığım yok, bir gecede cahil kalan halk gibiyim
Ama abim ilgili bu tarz konularla, bayramda da beraberdik tatil vs, kısa bir konuşma sırasında senin dediklerine benzer şeyler söyledi, hatta kendisi de döviz ile yabancı borsadan işlem yapıyor, getirisi daha yüksek dedi, ama ben bilmiyorum, onun yalancısıyım Getirisi daha yuksek muhabbeti kisiye gore cok degisir bence. Istiyorsan elma al-sati yap, en iyi anladigin/yaptigin sey oysa borsalarin yuzune bakmazsin gerekirse. Bir de ilk giris ya da referansi nereden cektigin de cok yaniltici olabiliyor. Mesela pandemi krizi sonrasi hizlica us ve bist endex kiyaslamasinda biri dolar bazli 120% digeri 130% civari gibi duruyor. Tabii abin mesela endexten cok ayrisan nvidia gibi sirketlere yatirim yaptiysa ondan alasi yoktur, haha.Benim finansal okur yazarlığım yok, bir gecede cahil kalan halk gibiyim
biraz uzun oldu kusura bakma.
öncelikle verdiğin bilgilerde yanlışlık var.
bist 100 ve bist 30’un 1 senelik getirileri yüzde 88 ve 92 an itibariyle. google a yaz chart çıkıyor zaten direkt.
yani endeks bile resmi enflasyonu yenmiş. gerçek enflasyonun ne olduğunu bilmiyoruz ama dolarda bu süreçte yüzde 67 artmış ama baskılanmış hali olduğu için yine gerçek dolar ne sorusununda cevabını bilmiyoruz. ve yine ama kağıt üstünde son 1 sene getirisi iyi borsanın.
ve bu endeks getirisi için. bist ve abd borsasını az çok bilen biri bilir ki bistte endeksi geçmek çok kolayken, abd’de endeksi geçmek çok daha zordur. bu zorluk yani çok farkedilir seviyede bir zorluk. ispat isteyen bir türk fonlarının bist 100 ü ne kadar geçtiklerine baksın bir de amerikalı fon yöneticilerinin s&p 500 karşısındaki durumuna baksınlar.
ve abd endeksi tarih boyunca iyi getiri elde etmiş ve son 5 senede de iyi bir performans göstermiş olmasına rağmen dolar bazlı yüzde 12 getirmiş yıllık. bist 100 ise dolar bazlı yüzde 13 getirmiş yıllık ve vergisiz! . vergiyi ekleyince sonuç daha da iyi olacak bist için.
gelelim altına. altın son 20 senede s&p 500 ü yani abd borsasını da geçmiş ancak 50-100 yıllık chartlarda borsanın altında kaldığını biliyoruz. altın tek başına bir değer üretmez spekülasyon aracıdır. bence altın nakit yerine iyi bir alternatif. ama borsanın alternatifi değildir çünkü borsa kendi başına değer üretir altın ise tamamen arz talebe göre şekillenir. yani biri yatırım biri spekülasyondur. altınla borsayı kıyaslayacaksam borsa ile btc’yi de kıyaslamam gerekir . ve dediğim gibi 50-100 senelik periyodlarda altın borsanın altında kaldı be bence uzun vadede de kalmaya mahkum olacak.
559 firma hakkında verdiğin istatistiği bilmiyorum ancak, doğru gibi gelmedi bir senelik getiri zaten yüzde 90 5 senelik yıllık ortalama getiri dolar bazlı % 13.
bist in son 5 senelik getirisi iyi . altıncılar bundan daha fazla kazandı veya değil her zaman sizden fazla para kazanan birileri olacak önemli olan rahat olduğun yerde yatırım yapabilmek. altın bu saatten sonra uçsa da çok umursamam yani çünkü borsada daha rahat ve daha mutluyum. aynı şekilde borsa ucucak diye altında rahat olan birinin de borsada yatırım yapması doğru olmaz . ve yazının bu kısmına kadar olan tarafta bütün istatistikleri belli bir zamandan başlayarak kendi fikirlerimizi desteklemek için kullandık. bist e kaç senelik dilimde baktıgın önemli ve bist’in ucuzluk f/k olarak ne durumlarda olduğu önemli altının performansını kaç yıllık incelediğin önemli vs. vs. burada önemli olan herkesin birbirinden farklı olduğu ve tek bir doğrunun olmadığı.
bir de son olarak 559 firmadan 50 si başarılı oldu diyelim. emin ol o 559 un yarısından fazlasına yatırım yapmak istemezsin. ben bildiğin a’dan başlayarak bütün şirketlere baktım çoğu kar bile etmiyor ve sacma sapan şirketler. ccola, desa , reysas gayrimenkul, thy , doas gibi şirketlerin başarıları tesadüf ya da şans değil. 5 sene önce 10 hisselik bir portföy yaptın diyelim. 100 bin lira yı 10’a böldün. bazı hisseler var ki yani 30-40 -50-60 kat yapmışlar. bunları sırf şans eseri yakalamış olsan bile seçtiğin 10 hisseden 2’si 3’ü böyle absürt performanslar sergilediğinde kalan bütün şirketlerin ortalama ve ortalama altı sergilese de o 2-3 şirket yetiyor endeksi geçmeye ve iyi getiriye. bunu sırf hisseler 50-60 kat artmış diye demiyorum. bazı hisseler var 50 kat artmış ama 5 sene önce almazdım. ama ben desayı 2022’de aldım ve daha önceden ilgilenmiş olsam yine alırdım. finansallarını beğendim işi beğendim ama borsaya geç başladık. ya da doas 5 sene öncede mükemmel bi isti suanda da öyle. 5 sene önce borsayla ilgili olsam alırdım. yani demek istediğim 50-60 kat artan hisseler her zaman “şans” değil.
gelgelelim 2 tane konum var borsa ile ilgili. borsayı hiç özendirmeye çalışmadım hep zorluklarından bahsettim. marketten meyve alır gibi hisse alanlar bu şirket çok büyük şirket her ay kumbara yap diye hisse alanlar uzun vadede kaybedecekler ve kaybetmeyi sonuna kadar hakediyorlar.
bunu atlamışım bu özel bi cevabı hakediyor. warren buffett’ın bütün yatırım ufkunu değiştiren bundan 100 sene önce yazılmış akıllı yatırımcı kitabındaki temel prensipler günümüzde de aynıdır. disiplininden şaşmayan yatırımlar kazanır. warren buffett 100 yaşında hala piyasayı outperform edebiliyor ve teknoloji şirketleri almadan. çünkü bu işin doğası bu. borsa kısa vadede oylama makinesidir. uzun vadede iste hassas bir terazidir. ben bunu ne amerikan borsası takip ederek anladım. dünyanın en büyük teknoloji şirketleri şiştiler sistiler dünyayı değiştireceklerdi “güya” ancak arka arkaya gelen kötü bilançolara dünya üzerinde dayanabilecek bir şirket yok. ülkemizde bunu yapmak daha kolay çünkü makro sebeplerden dolayı ucuzluklar var. balık olan yerde balık tutmak lazım amerika’da balık tutmak çok zor mesela
Bu Konuya Bakmış Kullanıcılar (Üye: 0, Ziyaretçi: 1)
Korsanfan.com Her Hakkı Saklıdır. 2008-2023.
Tasarım Korsanfan V.6.0
Tasarım Korsanfan V.6.0
